Новые схемы мошенничества в Украине

Аферисты снова активизировались на рынке микрокредитования, поэтому эксперты рассказывают украинцам про ноые схемы, чтобы обманутых людей было меньше.

При этом нередко аферисты маскируются под легально работающие компании и выманивают деньги у их клиентов.

Как рассказала для  UBR  директор департамента проблемных активов одной компании Наталья Индык, сейчас злоумышленники активно используют несколько схем.

Самые простые - когда заемщик сам дает мошенникам свои персональные данные, данные карты, перечисляет деньги. Или же такой информацией (код, телефон, паспорт) пользуются посторонние люди (знакомые, коллеги и даже родственники).

"Бывает, что кредит на родителей/дедушек, бабушек берут несовершеннолетние дети, а тем приходится погашать займы со штрафными санкциями. Другой случай: друг, родственник или сосед просит вас взять кредит на себя, обещая, что на 1 тыс. грн. займа проценты составят около 4-10 грн., и он все оплатит. В итоге проситель кредит так и не гасит, и платить все, включая пеню, приходится вам", — рассказала Индык.

Распространена и другая схема: человек подает заявку на кредит, получает отказ, и вслед за ним письмо с предложением заплатить "страховку" в размере 270 грн., которая позволяет получить кредит в Манивео с активной ссылкой на карту, которая, по словам Индык, подписана СК "Ингострах", MONEYVEO FINANCE GROUP, ТОВ "Актив Київ".

Мошенники выдумали и более изощренный способ завладения деньгами украинцев – с помощью взлома клиент-банка. Суть заключается в следующем: аферисты блокируют вашу сим-карту, идут в офис мобильного провайдера, получают ее дубликат и заходят в ваш клиент-банк. Затем перечисляют средства, находящиеся на карте неизвестным лицам, на вашу же карту получают онлайн-кредит и переводят его на другие карты.

"Это высококвалифицированные мошенники, они изначально владеют информацией о жертве (телефон и других персональные данные)", — заметила Наталья Индык. 

Как выглядит сообщение от мошенников и что должно насторожить человека:

  1. от оператора приходит сообщение примерно такого содержания: Vash rakhunok popovneno na 2.5 hrn. Diakuiemo!
  2. далее, в течении 10-15 минут приходит сообщение такого содержания: Uvaga! Vash nomer telefonu bude zablokovano protyagom 10 khv. Zayavky na blokuvannya – 7134643, zaminu-7134642. Yakshho Vy ne podavaly zayavky, zatelefonujte.

В таком случае позвоните своему оператору и отмените заявление о перевыпуске сим-карты. Также если ваш телефон заблокирован по неизвестной вам причине – позвоните в банк и временно заблокируйте свою карту и свой клиент-банк. И следите за уведомлениями от банка.

По тематике

Новые правила в кредитовании
02.06.2017 10:49

Новые правила в кредитовании

Украинцы часто узнают о реальных кредитных ставках только после подписания договора....

15.07.2015 13:40

В Шостке мошенники обчистили карточку родителя выпускницы

Чтобы финансово помочь родителям, 17-летняя жительница Шостки решила продать свое выпускное платье через интернет, однако пострадала от действий мошенников....

24.04.2015 07:20

Сумская аптека проиграла крупную сумму банку

Киевское ПАО «Брокбізнесбанк» выиграло иск к сумскому ООО «Аптека 100» о взыскании 1,731 млн. грн....

04.02.2015 16:21

На Сумщине сотрудники ДПС задержали румын-мошенников

Сотрудники ДПС задержали граждан, подозреваемых в совершении мошенничеств....

Осторожно! В центре Сум под видом духов Gucci продают бодягу (фото, видео)
13.08.2014 21:33

Осторожно! В центре Сум под видом духов Gucci продают бодягу (фото, видео)

Около месяца в Сумах орудует группа молодежи, которая «под крышей» криминальных элементов нелегально торгует ароматической жидкостью, выдавая ее за парфюмерную... 94

view counter
view counter
Новости партнеров
Погода, Новости, загрузка...

Вы можете отметить интересные вам фрагменты текста, которые будут доступны по уникальной ссылке в адресной строке браузера.