Національний банк України за порушення законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення у травні 2024 року застосував до трьох банків та однієї небанківської фінансової установи заходи впливу, повідомили в Нацбанку.

Згідно з наданою інформацією, до АТ "Ощадбанк" застосовано заходи впливу у вигляді штрафу в розмірі 33 760 071,09 грн за порушення вимог законодавства щодо запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення. Конкретно, порушення полягали в:

Неналежному виконанні обов'язку розробляти, впроваджувати та оновлювати внутрішні документи з питань ПВК/ФТ, а також відсутності в них процедур, достатніх для ефективного управління ризиками.

Неналежному виконанні обов'язку щодо запровадження системи автоматизації банку для забезпечення автоматизації процесів фінансового моніторингу.

Неналежному застосуванні ризик-орієнтованого підходу при здійсненні належної перевірки клієнтів.

Неналежному виконанні обов'язку щодо здійснення належної перевірки нових та існуючих клієнтів.

Таким чином, АТ "Ощадбанк" було притягнуто до відповідальності за порушення вимог законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації коштів, отриманих злочинним шляхом.

Два банки, Акціонерний банк "Південний" та АТ "А-БАНК", були оштрафовані та отримали попередження за порушення законодавства про протидію відмиванню грошей та фінансуванню тероризму.

Акціонерний банк "Південний" отримав штраф у розмірі 11 051 000,00 грн за неналежне виконання вимог щодо здійснення посилених перевірок клієнтів, ризик ділових відносин з якими є високим, та своєчасного надання документів на запити Національного банку. Також банк не виявив усіх критеріїв ризику легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення.

АТ "А-БАНК" отримав штраф у розмірі 10 051 000,00 грн за неналежне виконання вимог щодо перевірки нових та існуючих клієнтів, застосування ризик-орієнтованого підходу, документування заходів щодо виконання вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ та здійснення відповідної оцінки/переоцінки ризику клієнта. Банк також не надав на запити інспекційної групи достовірної інформації, не створив відповідних документів для забезпечення ефективного управління ризиками, не впровадив систему автоматизації здійснення процесів та не внес до анкети інформації про клієнта, достовірність якої була б підтверджена відповідними документами.

Окрім цього, банки отримали попередження за відсутність процедур, достатніх для забезпечення ефективного управління ризиками, та невиконання вимог щодо своєчасного повідомлення спеціально уповноваженого органу про особу, з якою розірвано ділові відносини.

ТОВ "ДАЙМОНД ПЕЙ" отримало штраф у розмірі 13 064 230,00 грн за порушення вимог Закону про ПВК/ФТ.

Порушення стосувалися:

Неналежного розроблення та впровадження внутрішніх документів з питань ПВК/ФТ.

Ненадання Національному банку достовірної інформації та документів.

Неналежного ведення анкети клієнта.

Незастосування ризик-орієнтованого підходу.

Неналежного звітування керівнику установи з питань ВК/ФТ.

Неналежної перевірки клієнтів.

Неправильного внесення інформації до переліку клієнтів.

Незберігання документів у справах клієнтів.

Порушення порядку подання статистичної звітності.

Не забудьте підписатись на наш телеграм-канал. Там ще більше оперативної інформації!