Протягом 2023 року на адресу відділу протидії кіберзлочинам у Сумській області надійшло 1550 звернень стосовно фактів шахрайства. Це стосується різноманітних шахрайських схем, з якими стикаються наші громадяни майже щоденно. Про це під час брифінгу розповів старший інспектор з особливих доручень відділу протидії кіберзлочинам в Сумській області Департаменту кіберполіції НПУ Артем Бухтіаров.

Минулого року виявлено та задокументовано діяльність трьох організованих злочинних груп, які займалися шахрайством. 41 особі повідомлено про підозру у вчиненні злочинів по статті Кримінального кодексу "Шахрайство". Сукупно на рахунку цих злодіїв 526 епізодів, які об’єднані в ряді справ. До суду направлено 15 кримінальних впроваджень відносно 15 осіб. В інших справах слідство ще триває, - розповів поліціянт.

Шахрайські схеми

Наймасштабнішою можна вважати справу зі 142 епізодами: реалізація через сторінку в мережі Інстаграм товарів дитячого вжитку - візочків, столиків для годування тощо. Товар пропонувався за ціною значно заниженою. Для отримання покупки шахраї просили часткову передплату або ж повну оплату товару. В результаті ошукані товар не отримували та втрачали свої кошти.

Ще один цинічний викритий факт шахрайства: шляхом публікації оголошень на відомому сервісі BlaBlaCar, шахраї пропонували надати транспортні послуги, в тому числі вивезти з тимчасово окупованих територій. Люди в такому випадку здатні були перерахувати чи не останні заощадження лише для того, щоб врятуватися. Після перерахування коштів шахраї зникали.

Відділом кіберполіції задокументовано діяльність шахрайської групи, яка здійснювала продаж військової амуніції. В оголошеннях аферистів зазначалося, що військовим надається знижка. Але по факту, військові взагалі втрачали свої кошти.

Шахраї користуються бажанням деяких українців будь-яким чином уникнути мобілізації або виїхати з території країни. Тож аферисти публікують оголошення про можливості зняття з обліку за медичними показаннями, про наявність можливості перетину кордону без прикордонного контролю. Громадяни на це реагують, пересилають гроші наперед. Але в такому випадку, окрім втрати коштів, є велика ймовірність стати фігурантом кримінальної справи й нести встановлену законом відповідальність.

На даний час в Україні поширюється нова шахрайська схема. Зловмисники розповсюджують фейкові смс-повідомлення про надходження посилок від імені одного з провідних поштових операторів.

Сповіщення містить в собі відповідне посилання, яке є фішинговим. І коли людина по ньому переходить, вона може або напряму втратити свої кошти, або ж пропонується заповнити певну анкету під приводом сплати символічної суми за пересилання посилки, уточнення адреси для надходження посилки чи то іншими приводами. І коли особа заповнює цю анкету, їй пропонується ввести термін дії карти, номер та CVV-код.

Наявність цих даних надалі дає можливість шахраям здійснити інтернет покупки від імені власника карти, здійснити повернення замовлення і привласнення грошових коштів.

В жодному разі не варто переходити за сумнівними посиланнями. Отримувати дані про надходження посилань можна на офіційних ресурсах компаній поштового сервісу або у застосунку.

На адресу відділу протидії кіберзлочинам в Сумській області на даний час надійшло 6 звернень від потерпілих за цією схемою.

Як вберегти себе від шахрайства

Для онлайн шопінгу рекомендується завести окрему банківську карту, на яку переказуйте лише ту суму, яка потрібна для здійснення інтернет-покупки. Це убереже основну карту від шахрайських дій зловмисників.

Варто сплачувати за замовлення тільки після отримання товару. Не повідомляйте стороннім особам коди підтвердження, які приходять у застосунки або як смс-повідомлення, не надавайте їх у загальний доступ. Ці коди повинні використовуватись виключно власниками банківських карт - ні поштові оператори, ні банківські установи в жодному разі не будуть ці коди запитувати.

Якщо ж неприємна подія вже сталася, перш за все, зверніться на гарячу лінію свого банку та повідомте, що в результаті шахрайських дій отримано доступ до заощаджень або шахраї намагаються це зробити.

Також треба звернутися на лінію 102 або безпосередньо до кіберполіції cyberpolice.gov.ua чи на електронну адресу відділу [email protected].

Сервіси, що допоможуть визначити шахрайство

На базі платформи StopRussiа MRIYA, що створено за підтримки волонтерів та координується кіберполіцією, є Телеграм бот https://t.me/StopFraudMriya. У цьому боті постійно публікуються актуальні шахрайські схеми, рекомендації як їх уникнути, а також надається можливість перевірити номер телефону, номер карти або банківського рахунку на предмет скомпрометованості.

Тобто, якщо один з ідентифікаторів потрапляв у поле зору поліції, через цей бот зможете отримати відповідну інформацію.

Існують сервіси, які допомагають перевірити посилання на ознаки фішингу.

Сервіс Scamfari, який працює на сайті scamfari.com: потрібно завантажити лист, який потенційно вважається фішинговим, сервіс його проаналізує і надасть відповідь.

Можна скористатися BlackList EMA Єдиної міжбанківської асоціації, яка працює спільно з кіберполіцією: перевірити номер телефону, банківські карти на наявність ознак скомпрометованості, тобто якщо вже вони використовувалися шахраями, на цьому сервісі можна отримати відповідну інформацію. 

На сайті Кіберполіції регулярно оновлюється інформація про шахрайські схеми, рекомендації громадянам як уникнути конкретних злочинних проявів.
Якщо є підозра, що ви стикнулися із шахраями, варто повідомити про це поліції.

Шахрайство в умовах воєнного стану – тяжкий злочин

В умовах воєнного стану 190 стаття Кримінального кодексу, тобто "Шахрайство", кваліфікується за окремою квалфікуючою ознакою - це вчинення злочину в умовах воєнного стану.

Тож, навіть якщо в результаті шахрайських дій завдано невеликої шкоди потерпілому і кримінальне правопорушення може бути невеликої тяжкості, такі діяння кваліфікуються як тяжкий злочин, за який встановлено покарання у вигляді позбавлення волі у понад 5 років.

За злочини вчинені організованими групами передбачена відповідальність до 12 років позбавлення волі з конфіскацією майна.

Не забудьте підписатись на наш телеграм-канал. Там ще більше оперативної інформації!