По факту мошенничества, хищения и легализации денежных средств, полученных преступным путем, кредитной фирмой управление по борьбе с организованной преступностью (УБОП) УМВД Украины в Сумской области возбудило уголовное дело.

Предприятие, попавшее в поле зрения сумской милиции, имеет около 50-и филиалов по всей Украине. Рассказывает пресс-секретарь УБОП УМВДУ в Сумской области Наталья Новикова.

Как обманывают народ

По информации УБОП, упомянутая финансовая пирамида создана в Виннице в 2002 году.
В Сумах ее филиал появился в 2005.Фирма предлагала людям кредиты под проценты в два раза ниже банковских.
Конечно, такие условия привлекали многих, только вот люди юридически грамотные, послушав сказки консультантов фирмы, разворачивались и шли в банк, а доверчивых бабушек и дедушек, особенно жителей сельской местности, мошенники с легкостью уговаривали подписать договор.

В чем подвох

— По кредитной программе этой фирмы клиент должен был сделать первоначальный.В зависимости от суммы первоначального взноса рассчитывался ежемесячный платеж.
Девушки-консультанты уговаривали клиентов делать первый взнос 10% — фирма дала установку выкачать из клиента как можно больше денег сразу, так как многие после нескольких взносов понимали, что влезли в финансовую пирамиду, и прекращали платить деньги.

Конечно, каждый человек спрашивал в первую очередь, когда же он получит кредит, и работники фирмы убеждали, что через месяц, максимум полтора, тем самым обманывая клиентов, поскольку на самом деле в договоре сроки выдачи кредита не оговаривались.
Это тот крючок, на который подсекали клиентов: так, если в договоре сроки не оговорены, то и претензий фирме даже через суд вы предъявить не можете. Кредит дается на 15 лет, и на таких условиях вы можете 15 лет платить взносы, и только выплатив всю сумму, через 15 лет получить кредит (хорошо, если вообще получите). Как показывает практика, больше 10 лет такие «пирамиды» не живут.

Кредит якобы выдается тому, кто победит в так называемом ассигнационном мероприятии. Для принятия участия в этом мероприятии человек посылает по почте заявку, что, мол, в случае выигрыша я готов сразу проплатить столько-то платежей. Кто обещает больше, тот якобы и получит кредит.Но клиенты при розыгрыше не присутствуют, поэтому неизвестно, проводились ли в действительности эти розыгрыши.

Что теперь

В настоящее время возбуждено уголовное дело по ч.3 ст.190 («Мошенничество»), ч.5 ст. 191 («Хищение»), и ч. 2 ст. 209 (Легализация денежных средств, полученных преступным путем»).Теперь вслед за нами по этой же фирме возбудили дела в других регионах Украины. Всего же эта пирамида имеет до 50 филиалов по всей стране и еще штук 8 дочерних предприятий.

- Наша основная задача — вернуть потерпевшим деньги, которыми злоумышленники мошенническим путем завладели. К нам в УБОП приходят люди, мы даем образец искового заявления, они пишут, и суд рассмотрит эти заявления вместе с уголовным делом.

Но возврат денег возможен только после суда, когда судом клиенты этой фирмы будут признаны потерпевшими и в приговоре будет сказано «возместить материальный ущерб».