НБУ надав банкам рекомендації щодо виявлення фіктивних документів

Національний банк України оприлюднив рекомендації для банків щодо виявлення підроблених документів, які клієнти можуть надавати під час належної перевірки.

Згідно з листом НБУ, під час перевірок було виявлено численні випадки подання фальшивих виписок із банківських рахунків, фінансової звітності та платіжних документів. Такі підроблені документи нібито підтверджували господарську діяльність клієнтів, сплату податків, оренди та інших зобов’язань.

У НБУ зазначають, що використання підроблених документів створює високі ризики залучення банків до схем відмивання грошей, фінансування тероризму та інших правопорушень.

Щоб мінімізувати ці ризики, регулятор рекомендує банкам:

  • обмінюватися інформацією про рух коштів клієнтів, щодо яких є підозри у фальсифікації документів;
  • дотримуватися вимог щодо розкриття банківської таємниці — така інформація може надаватися лише за згодою клієнта;
  • використовувати відкриті джерела, зокрема Єдиний державний вебпортал відкритих даних та платформу YouControl, для перевірки достовірності фінансової звітності.

Також НБУ наголошує, що рішення про необхідність перевірки окремих документів має ухвалюватися з урахуванням ризик-орієнтованого підходу. Це особливо важливо у випадках проведення клієнтом фінансових операцій на незвично великі суми або з аномально високим оборотом.

Не забудьте підписатись на наш телеграм-канал. Там ще більше оперативної інформації!

Не забудьте підписатись на наш телеграм-канал

По тематике

НБУ затвердив концепцію оцінки стійкості банків на 2025 рік
26.11.2024 08:10

НБУ затвердив концепцію оцінки стійкості банків на 2025 рік

Національний банк України ухвалив концепцію оцінки стійкості банків і банківської системи на 2025 рік....

view counter
view counter
Новости партнеров
Погода, Новости, загрузка...
view counter
18
У Сумах пройшов благодійний ярмарок на підтримку ЗСУ з нагоди Дня Конституції України
У Сумах пройшов благодійний ярмарок на підтримку ЗСУ з нагоди Дня Конституції України
У Сумах пройшов благодійний ярмарок на підтримку ЗСУ з нагоди Дня Конституції України
У Сумах пройшов благодійний ярмарок на підтримку ЗСУ з нагоди Дня Конституції України
У Сумах пройшов благодійний ярмарок на підтримку ЗСУ з нагоди Дня Конституції України
У Сумах пройшов благодійний ярмарок на підтримку ЗСУ з нагоди Дня Конституції України
19
Суми. Вечірні враження
Суми. Вечірні враження
Суми. Вечірні враження
Суми. Вечірні враження
Суми. Вечірні враження
Суми. Вечірні враження
30
День вишиванки - 2022
День вишиванки - 2022
День вишиванки - 2022
День вишиванки - 2022
День вишиванки - 2022
День вишиванки - 2022

Вы можете отметить интересные вам фрагменты текста, которые будут доступны по уникальной ссылке в адресной строке браузера.