Згідно з листом НБУ, під час перевірок було виявлено численні випадки подання фальшивих виписок із банківських рахунків, фінансової звітності та платіжних документів. Такі підроблені документи нібито підтверджували господарську діяльність клієнтів, сплату податків, оренди та інших зобов’язань.

У НБУ зазначають, що використання підроблених документів створює високі ризики залучення банків до схем відмивання грошей, фінансування тероризму та інших правопорушень.

Щоб мінімізувати ці ризики, регулятор рекомендує банкам:

• обмінюватися інформацією про рух коштів клієнтів, щодо яких є підозри у фальсифікації документів;
• дотримуватися вимог щодо розкриття банківської таємниці — така інформація може надаватися лише за згодою клієнта;
• використовувати відкриті джерела, зокрема Єдиний державний вебпортал відкритих даних та платформу YouControl, для перевірки достовірності фінансової звітності.

Також НБУ наголошує, що рішення про необхідність перевірки окремих документів має ухвалюватися з урахуванням ризик-орієнтованого підходу. Це особливо важливо у випадках проведення клієнтом фінансових операцій на незвично великі суми або з аномально високим оборотом.

Не забудьте підписатись на наш телеграм-канал. Там ще більше оперативної інформації!